Regulatorik & Sicherheit
Sicher für Ihre Bank.
Prüfbar für Ihre Compliance-Abteilung.
Regulatorische Anforderungen sind für uns keine Hürde am Ende, sondern Konstruktionsvorgaben von Anfang an. Hier zeigen wir, nach welchen Grundsätzen wir Capvise gemeinsam mit Banken bauen und wie wir Ihr Haus dabei unterstützen.
Sechs Grundsätze, nach denen wir Capvise bauen.
MiFID II rechnet mit
Geeignetheit ist keine nachgelagerte Prüfung, sondern feste Bedingung der Portfoliooptimierung. Capvise ist so gebaut, dass Vorschläge außerhalb von Anlegerprofil und Zielmarkt gar nicht erst entstehen.
Begründung je Gewichtung
Jeder Vorschlag führt seine Herleitung mit: in Klartext für den Kunden, nachvollziehbar für Ihre Compliance-Abteilung.
Der Berater entscheidet
Capvise schlägt vor. Was den Kunden erreicht, gibt ausschließlich der Berater frei.
KI bleibt erkennbar
Wo KI an einem Vorschlag beteiligt war, wird es gegenüber dem Kunden gekennzeichnet.
Betrieb in der EU
Verarbeitung und Speicherung ausschließlich in Rechenzentren in der Europäischen Union.
Etablierte Finanzmathematik
Gewichtungen entstehen aus etablierten Optimierungsverfahren innerhalb Ihres Produktuniversums, nicht aus einer Blackbox.
MiFID II
Geeignetheit, doppelt abgesichert.
Capvise ersetzt Ihre bestehende Geeignetheitsprüfung nicht, sondern arbeitet ihr zu. Jeder Vorschlag ist schon bei der Berechnung auf MiFID II ausgelegt, bevor Ihr eigenes Gate ihn noch einmal prüft.
- Capvise01
MiFID II als feste Bedingung der Optimierung
Anlegerprofil, Zielmarkt und Ihre Hausvorgaben begrenzen den Lösungsraum. Capvise ist so gebaut, dass Vorschläge außerhalb dieser Grenzen gar nicht erst entstehen.
- Ihre Bank02
Ihr Geeignetheits-Gate prüft erneut
Ihre bestehende Prüfung bleibt, wie sie ist. Capvise fügt sich davor ein, statt sie zu umgehen.
- Ihr Berater03
Prüft, erklärt und gibt frei
Mit der Begründung je Gewichtung als Grundlage für das Gespräch und die Geeignetheitserklärung.
Ihre Berater entscheiden.
Capvise rechnet, prüft und begründet.
- Hält die Kundenbeziehung
- Gibt Produktuniversum und Hausmeinung vor
- Prüft mit dem eigenen Geeignetheits-Gate
- Führt das Gespräch
- Prüft jeden Vorschlag und gibt ihn frei
- Erklärt dem Kunden die Empfehlung
- Macht aus dem Gespräch ein prüfbares Kundenbild
- Optimiert das Portfolio mit MiFID II als fester Bedingung
- Hält sich an Ihr Produktuniversum und Ihre Hausmeinung
- Begründet jede Gewichtung nachvollziehbar
- Liefert die Grundlage für Ihre Dokumentation
- Läuft sicher und ausschließlich in der EU
Rahmenwerke im Überblick
MiFID II, EU AI Act und DORA sind gesetzliche Rahmen, keine Zertifikate. Entscheidend ist, wie eine Lösung gebaut ist und was Ihr Haus davon hat.
| Rahmenwerk | Worum es geht | So bauen wir Capvise | Was Ihr Haus davon hat |
|---|---|---|---|
| MiFID II | Geeignete Anlageberatung, Zielmarkt, Dokumentation und Geeignetheitserklärung | MiFID II als feste Bedingung der Portfoliooptimierung, Begründung je Gewichtung. Ihr Geeignetheits-Gate prüft zusätzlich. | Vorschläge, die von Beginn an auf Geeignetheit ausgelegt sind, und eine Grundlage für die Geeignetheitserklärung |
| EU AI Act | Transparenz, menschliche Kontrolle, technische Dokumentation | Kennzeichnung gegenüber dem Kunden, Freigabe durch den Berater, dokumentierte Modell- und Prüfprozesse | Unterstützung bei Ihren Pflichten als Betreiber eines KI-Systems |
| DORA | Steuerung von IKT-Drittdienstleistern: Vertragsinhalte, Prüfrechte, Exit-Strategie, Vorfallmeldung | Betrieb und Verträge ausgerichtet an den Anforderungen an IKT-Drittdienstleister | Eine Auslagerung, die in Ihr bestehendes Drittparteien-Risikomanagement passt |
| DSGVO | Schutz personenbezogener Daten | Verarbeitung ausschließlich in der EU, Auftragsverarbeitung nach Art. 28 DSGVO | Kundendaten bleiben im europäischen Rechtsraum |
Häufige Fragen aus Compliance und IT
Ist Capvise nach MiFID II zertifiziert?
Für MiFID II gibt es keine Zertifizierung. Wir bauen Capvise so, dass MiFID II eine feste Bedingung der Portfoliooptimierung ist: Vorschläge außerhalb von Anlegerprofil und Zielmarkt entstehen gar nicht erst. Das bestehende Geeignetheits-Gate Ihrer Bank prüft zusätzlich, also zwei Sicherungen statt einer.
Ersetzt Capvise unsere Geeignetheitsprüfung?
Nein. Ihr Geeignetheits-Gate bleibt bestehen. Capvise arbeitet ihm zu: Anlegerprofil und Zielmarkt sind schon bei der Berechnung feste Grenzen.
Wo werden die Daten verarbeitet?
Ausschließlich in Rechenzentren in der Europäischen Union.
Trifft Capvise Anlageentscheidungen?
Nein. Capvise berechnet und begründet Vorschläge. Geprüft und freigegeben werden sie vom Berater.
Was bedeutet der EU AI Act für den Einsatz von Capvise?
Der EU AI Act gilt für Capvise. Wir bauen Capvise so, dass der Einsatz von KI gegenüber Kunden gekennzeichnet ist, der Berater jeden Vorschlag prüft und nachvollziehbar dokumentiert ist, wie ein Vorschlag zustande kommt.
Was bedeutet DORA für die Zusammenarbeit?
Banken müssen ihre IKT-Drittdienstleister vertraglich und organisatorisch steuern. Wir richten Betrieb und Verträge an diesen Anforderungen aus, etwa an Prüf- und Zugangsrechten, Exit-Regelungen und der Meldung von Vorfällen.
Können wir Capvise mitgestalten?
Ja. Wir entwickeln Capvise gemeinsam mit Banken. Wie sich Capvise in Ihre Prüfprozesse, Hausvorgaben und Dokumentation einfügt, gestalten wir mit Ihrem Haus.
Gemeinsam entwickelt
Wir bauen Capvise mit Banken, nicht nur für sie.
Wie sich KI in bestehende Prüfprozesse einfügt, entscheidet sich nicht am Reißbrett. Fragen aus Compliance und IT-Sicherheit gehen wir gern mit Ihren Fachabteilungen durch.
Capvise kennenlernenWas wir mit Ihrem Haus gestalten
- 01Anbindung an Ihr Geeignetheits-Gate
- 02Ihr Produktuniversum und Ihre Hausmeinung
- 03Dokumentation nach den Anforderungen Ihrer Compliance-Abteilung
- 04Vertrags- und Prüfrechte nach DORA